Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على:
- تعريف العميل المقترض على مستوى الشركات تبعا لصفتها القانونية وتحديد المستندات اللازم توفرها للتعامل مع الشركـات المقترضة من حيث تقديم البيانات المالية وشهادات التسجيل الحديثه والغايات .
- تحديد وتحليل أنواع المخاطر الائتمانية التي تواجه قطاع الشركات بحسب مصدرها .
- التعامل مع المخاطر الائتمانية التي تواجه قطاع الشركات والتقليل منها .
- اختيار هياكل ونسب التمويل المناسبة لقطاع الشركات بحسب طبيعة نشاطها والغرض من التمويل .
- تحليل وتقييم الاحتياجات التمويلية المباشرة والغير مباشرة للشركات (تمويل الموجودات المتداولة ، تمويل الموجودات الغير متداولة ، تمويل تغطية المصروفات التشغيليه للنشاط ، الاعتمادات المستنديه والكفالات) .
- تحديد مبالغ سقوف التمويلات المناسبة للمنح على أسس سليمة تستند على نتائج التحليل المالي .
- اجراء الرقابة على المنتجات الائتمانيه الممنوحه لقطاع الشركات .
Target Group
- مدراء وموظفو دوائر منح التسهيلات التجارية والشركات .
- مدراء وموظفو دوائر مراجعة منح الائتمان .
- مدراء وموظفو دوائر رقابة ومعالجة الائتمان .
- مدراء وموظفو دوائر التحليل المالي .
- موظفو دوائر شركات التمويل المتخصصه .
Contents
- مراجعه أنواع الشركات بحسب صفتها القانونية وتحديد المستندات المطلوب تقديمها لغرض الحصول على التسهيلات الائتمانية (شهادات التسجيل ، الغايات ، القوائم الماليه ...) .
- تحليل مجموعة المخاطر الائتمانيه المتعلقة بالعملية التمويلية ذاتها ومنها :
- مخاطرة المقترض .
- مخاطرة أجل التسهيلات .
- مخاطرة مصادر السداد والتدفقات النقدية بحسب مصدرها .
- مخاطرة الضمانات والتعزيزات .
- مخاطرة البيانات المالية .
- مخاطرة التوثيق القانوني .
- تحديد هيكل ونسب التمويل المناسبة للشركات استناداً لطبيعة النشاط والغرض من التسهيلات المطلوبة .
- تحليل وتقييم الاحتياجات التمويلية قصيرة الاجل للشركات وتشمل :
- تمويل دورة النشاط التشغيلي ( تمويل رأس المال العامل : بالقيمة وفترة السداد وطبيعة المنح ) .
- تمويل الإعتمادات المستندية وبوالص التحصيل والمشتريات الخارجية .
- تمويل الذمم المدينة ، تمويل وكلاء السيارات ، التمويل السابق للتصدير ، تمويل عطاءات التوريد .
- مراجعه شاملة لحساب الجاري مدين وآلية تقدير قيمة السقف المناسب للمنح .
- الاستفاده من نتائج التحليل المالي في تقدير الاحتياجات التمويلية المباشرة والغير مباشرة للشركات .
- تحليل وتقييم التمويلات طويلة الأجل وتشمل :
- تمويل العطاءات الانشائية .
- التمويل الصناعي .
- طرق واساليب ادارة محفظة القروض الائتمانية والرقابة عليها .
- مقدمة عن المعيار المحاسبي الدولي (IFRS – 9 ) وبيان اثره في احتساب مخصص الخسارة الائتمانية المتوقع وتقديم نصائح عامة تساعد في تخفيض قيمة المخصص .
- تقديم حالات عملية من واقع الشركات الاردنية.