Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تمييز الإطار القانوني والتنظيمي الذي يحكم عمل البنوك الرقمية والخدمات البنكية الإلكترونية.
- تعريف المخاطر القانونية والامتثال المرتبط بهذه الخدمات.
- تمييز القوانين المحلية والدولية ذات العلاقة بالتكنولوجيا المالية والخدمات البنكية عن بُعد.
- تحليل المسؤوليات القانونية للبنك والمتعاملين في بيئة الخدمات البنكية الإلكترونية.
- تسليط الضوء على التحديات القانونية المتعلقة بحماية البيانات، الخصوصية، والتوقيع الإلكتروني.
Target Group
- موظفو الدوائر القانونية والامتثال في البنوك والمؤسسات المالية.
- مستشارو الشؤون القانونية والتنظيمية.
- موظفو إدارة المخاطر وتكنولوجيا المعلومات في المؤسسات المالية.
- المهتمون بالقانون والتكنولوجيا المالية في القطاع المالي.
Contents
- مقدمة في التحول الرقمي في القطاع المصرفي:
- الفرق بين البنوك التقليدية والبنوك الرقمية.
- الخدمات البنكية الإلكترونية .
- الإطار القانوني للبنوك الرقمية:
- القوانين الوطنية الناظمة (مثل قانون البنوك، قانون المعاملات الإلكترونية).
- تعليمات البنك المركزي المتعلقة بالخدمات المصرفية الإلكترونية (التعليمات الرقابية).
- العقود الإلكترونية البنكية:
- الشروط القانونية لصحة العقد الإلكتروني.
- التوقيع الإلكتروني وإثبات صحته قانونيًا.
- النزاعات المحتملة وآلية تسويتها.
- حماية البيانات والخصوصية:
- المسؤوليات القانونية لحماية معلومات المتعاملين.
- ضوابط مشاركة البيانات مع أطراف ثالثة.
- الأمن السيبراني والمسؤولية القانونية:
- التزامات البنك في تأمين المنصات البنكية.
- حدود المسؤولية في حال الاختراق أو الاحتيال الإلكتروني.
- القضايا المتعلقة بالتحقق الثنائي والتحقق من الهوية الرقمية.
- الامتثال ومتطلبات مكافحة الجرائم المالية:
- تطبيق متطلبات اعرف عمليك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) في البيئة الرقمية.
- التحديات القانونية في الرقابة على المعاملات الرقمية.
- التقنيات الحديثة والتحديات القانونية الجديدة:
- الذكاء الاصطناعي، البلوكشين، العملات الرقمية.
- الوضع القانوني لهذه التقنيات في البيئة البنكية.
- حالات عملية:
- قضايا قانونية واقعية واجهت بنوك محلية ودولية.
- مواقف الجهات الرقابية من الابتكار المالي.