Outcomes
§ تمييز المفاهيم الأساسية المرتبطة بتغير المناخ، والاقتصاد الأخضر، والتمويل المستدام، والتفاعل فيما بينها.
§ تمييز أنواع المخاطر المناخية وتقييم تأثيرها على العمليات المصرفية واتخاذ القرارات الائتمانية.
§ التعرف على أدوات وآليات التمويل الأخضر، بما في ذلك المنتجات المالية الخضراء، ومعايير تصنيف الأنشطة البيئية.
§ تحليل دور البنوك والبنك المركزي في تعزيز التحول نحو الاقتصاد الأخضر، وتطبيق المبادئ الاسترشادية للتمويل الأخضر.
§ المساهمة في تصميم محفظة تمويل أخضر داخل البنك، وربطها باستراتيجية الأعمال والتقارير البيئية والاستدامة.
Target Group
§ موظفو دوائر منح التسهيلات على مستوى الإدارات العامة والفروع.
§ موظفو دوائر مراجعة ومنتابعة الائتمان.
§ موظفو دوائر المخاطر
§ موظفو دوائر تطوير الأعمال والمنتجات المصرفية.
§ موظفو دوائر التخطيط الاستراتيجي والسياسات والإجراءات.
§ موظفو دوائر الاستدامة والتمويل الأخضر.
§ موظفو دوائر الهوية المؤسسية والتواصل المؤسسي.
Contents
- الإطار العام ومفاهيم أساسية
• التحديات البيئية العالمية وتغير المناخ
• الآثار الاقتصادية والاجتماعية للتغير المناخي
• العلاقة بين التنمية المستدامة، الاقتصاد الأخضر، والتمويل المستدام
- إدارة مخاطر تغير المناخ في القطاع المالي
• أنواع مخاطر المناخ: المخاطر الفيزيائية والانتقالية
• أدوات تحليل وإدارة المخاطر المناخية في البنوك
• تسعير الكربون وتضمينه في تحليل المخاطر والقرارات الائتمانية
- الاقتصاد الأخضر والتنمية منخفضة الكربون
• المفهوم والأبعاد الرئيسية للاقتصاد الأخضر
• الأهداف العالمية والمحلية للاقتصاد الأخضر (رؤية الأردن 2030، المساهمات المحددة وطنياً NDCs)
• دور البنوك في دعم التحول نحو الاقتصاد الأخضر
- التمويل الأخضر ومنتجاته
• تعريف التمويل الأخضر ومبادئه
• أدوات وآليات التمويل الأخضر: السندات الخضراء، القروض الخضراء، التمويل المناخي
• معايير تصنيف الأنشطة الخضراء (مثل تصنيف الاتحاد الأوروبي)
• أمثلة عملية على منتجات وخدمات مصرفية خضراء
- دمج التمويل الأخضر في العمليات المصرفية
• دور البنك المركزي الأردني والسياسات الداعمة
• المبادئ الاسترشادية للبنوك في التمويل الأخضر
• تطوير إطار عمل داخلي لمحفظة التمويل الأخضر (الجدارة البيئية للمشاريع، التقييم الائتماني، المتابعة)
• ربط التمويل الأخضر بخطة عمل واستراتيجية البنك
- الإفصاح وتقارير الاستدامة
• الإفصاح عن المخاطر المناخية (IFRS S1,S2)
• أهمية الشفافية والبيانات في اتخاذ القرار
• مؤشرات الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) للبنوك