Outcomes
- اكتساب المهارات اللازمة لفهم أحدث التطورات في مجال التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي.
- مواكبة تغيرات التكنولوجيا الرقمية المتسارعة في القطاع المالي.
- تمييز التقنيات الرقمية الحديثة وتطبيقاتها العملية في الخدمات المالية والمصـرفية، مما يساعد على تحسين جودة الخدمات المقدمة للعملاء وتعزيز القدرة التنافسية لمؤسساتهم.
- تمييز أهمية إدارة المخاطر المصاحبة للتحول الرقمي، إلى جـانب تسليط الضوء على الإطار التنظيمي الذي يحكم استخدام التكنولوجيا المالية، وأهمية الامتثال للمعايير المحلية والدولية.
Target Group
- العاملون في القطاع المالي والمصرفي.
Contents
مقدمة في التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي.
- تعريف التكنولوجيا المالية (FinTech) وأهميتها في القطاع المالي.
- الفرق بين الخدمات المالية التقليدية والخدمات الرقمية.
- التحول الرقمي ودوافعه في المؤسسات المالية.
- التقنيات الحديثة في القطاع المالي:
- تقنية الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة واستخداماتها في القطاع المالي.
- تقنية السجلات الموزعة والبلوكتشين واستخداماتها في القطاع المالي.
- الخدمات المالية المفتوحة Open Finance.
- الحوسبة السحابية واستخداماتها في القطاع المالي.
- إنترنت الأشياء (IoT) وأثره على الخدمات المالية.
- الخدمات المالية والمصرفية الرقمية :
- البنوك الرقمية (Digital Banks) والمصارف الافتراضية.
- المحافظ الإلكترونية وتطبيقات الدفع عبر الهاتف النقال.
- حلول الدفع الإلكتروني والتجارة الإلكترونية.
- التمويل الرقمي ومنصات التمويل الجماعي.
- إدارة المخاطر في التحول الرقمي:
- التهديدات الأمنية والاحتيال الإلكتروني في القطاع المالي.
- أفضل الممارسات لحماية البيانات والأنظمة المصرفية.
- دور التوعية والثقافة الأمنية للموظفين والعملاء.
- إدارة المخاطر في المشروعات الرقمية.
- الامتثال التنظيمي والحوكمة في التكنولوجيا المالية:
- أهم الأطر التنظيمية الخاصة بالتكنولوجيا المالية.
- الامتثال (Compliance) ومتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT).
- سياسات حماية البيانات (مثل GDPR، وقوانين محلية).
- دور الجهات الرقابية في الإشراف على الخدمات المالية الرقمية.
- إدارة التغيير والثقافة المؤسسية الرقمية:
- معوقات التحول الرقمي وكيفية التعامل معها.
- تمكين الموظفين ودورهم في نجاح التحول الرقمي.
- ثقافة الابتكار والتطوير المستمر في المؤسسات المالية.
- حالات عملية وأمثلة.