المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز قطاع الأفراد والشركات والمتطلبات القانونية للتعامل مع كل منهما .
- الامتثال لسياسة البنك الائتمانية وتعليمات الجهات الرقابية ذات العلاقة بمنح الائتمان .
- تمييز مفهوم التسهيلات الائتمانية وأنواعها وأهميتها للبنك .
- تقييم عناصر الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .
- تمييز أهم الخدمات والمنتجات الائتمانية المقدمة لقطاع الافراد والرقابة عليها .
- تمييز أهم المنتجات الائتمانية المقدمة لقطاع الشركات والرقابة عليها .
- تفسير القوائم المالية وفق تطبيقات المعيار (IFRS – 1 ) لغايات ائتمانية .
- مناقشة طلبات الائتمان المقدمة مع العملاء على أسس ائتمانية سليمة .
- شرح تعليمات تصنيف التعرضات الائتمانية بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني والمعيار ( IFRS – 9 ) .
- استقطاب العملاء وتنمية محفظة القروض .
الفئة المستهدفة
- مدراء وموظفو فروع البنوك .
- موظفو دوائر منح التسهيلات في البنوك .
- موظفو دوائر مراجعة منح الائتمان في البنوك .
- موظفو دوائر رقابة وتنفيذ الائتمان في البنوك .
المحتويات
- تعريف قطاع الافراد وتقييم احتياجاته من الخدمات المصرفية والتمويلية .
- تعريف قطاع الشركات وانواعها من حيث صفتها القانونية ومتطلبات التعامل معها في مجال تقديم الخدمات والمنتجات الائتمانية .
- تعريف التسهيلات الائتمانية وانواعها الرئيسية وأهميتها للبنك .
- تحليل عناصر تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .
- تمويل قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة SMEs وتقييم مخاطرها .
- تمويل قطاع الشركات الكبرى وتقييم مخاطرها وتحديد أهم المستندات الواجب تقديمها .
- تحليل وقراءة القوائم المالية وفق تطبيقات المعيار ( IFRS – 1 ) لغايات ائتمانية .
- مقدمة عن التمويل الاخضر .
- أنواع الضمانات المؤهلة ( المقبولة ) لغايات احتساب مخصص تدني التسهيلات بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني ومفهوم المعززات .
- تصنيفات التعرضات الائتمانية بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني وتطبيقات المعيار ( IFRS – 9 ) .
- مفهوم المخاطرة الائتمانية وقياسها والحد منها أن أمكن .
- ادارة محفظة القروض والرقابة عليها وتنميتها .
- تعليمات هيكلة الديون العاملة وجدولة الديون غير العاملة .