المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تعريف أنواع المخاطر الائتمانية .
- تقييم وادارة المخاطر لغايات منح الائتمان.
- تعريف أساسيات الائتمان وعرض جوانب التحليل الائتماني والمالي الخاص بكل عنصر .
- تحديد وتحليل الإحتياجات التمويلية للمتعاملين ووضع البرامج التمويلية المناسبة.
- تعريف أهمية الضمانات وأنواعها.
- تحديد انواع التسهيلات الائتمانية المباشرة وأشكال تمويلها من خلال تمويل الائتمان المصـرفي وطرق ومهارات تمويل المشاريع التجارية لهذه الشركات.
- إعداد دراسات الجدوى الاقتصادية للشركات ومعرفة أدوات وأساليب تقييم المشاريع.
- تطبيق التعليمات الجديدة للبنك المركزي الخاصة بتصنيف التعرضات الائتمانية واحتساب مخصصات التدني مقابلها بالإضافة الى تعليمات المعيار المحاسبي رقم(9).
الفئة المستهدفة
- مدراء وضباط الائتمان العاملون في جميع دوائر التسهيلات .
- مدراء ادارة العلاقة مع العملاء العاملون في جميع دوائر قطاع الاعمال .
- مدراء وموظفو البنوك العاملون في دوائر ادارة المخاطر .
- مدراء وموظفو البنوك العاملون في دوائر متابعة الديون المتعثرة والرقابة على الائتمان في البنوك .
- مدراء وموظفو شركات التمويل المتخصصة .
المحتويات
- مفهوم التأجير التمويلي وعناصره ، ولماذا ظهرت الحاجة إليه مقارنة بالتمويل التقليدي عدا عن الجوانب الفنية والعملية المرتبطة به .
- عناصر الدراسة : الأساسيات التي تؤخذ بعين الاعتبار في عمليات المنح واستعراض جوانب التحليل المالي والائتماني .
- حالات عملية تعكس معظم حالات التمويل في شركات التأجير التمويلي وعلى النحو التالي:
- عناصر الدراسة والمخاطر المصاحبة لتمويل الأصول غير المنتجة .
- عناصر الدراسة والمخاطر المصاحبة لتمويل الأصول المنتجة ومنها يتم التطرق الى اشكال التمويل المتخصص (تمويل عقاري / تمويل صناعي ).
- دراسة سيناريوهات كشوفات التدفقات النقدية المستقبلية لحالة عملية ومدى كفايتها لتسديد التأجير التمويلي المطلوب .
- طرق التحوط للمخاطر المصاحبة لعمليات التأجير التمويلي في الشركات بما فيها الشروط الضرورية لهذا الموضوع .
- عمليات المتابعة والمراقبة الخاصة بعقود التأجير التمويلي .
- توثيق عقود التأجير التمويلي وتنفيذ الموافقات الائتمانية .
- الإجراءات القانونية الخاصة بعقود التاجير التمويلي وتعليمات التصنيف الخاصة ببناء المخصصات .