Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز مفهوم التسهيلات الائتمانية وأنواعها وبيان أهميتها للبنوك والعملاء المقترضين .
- تحليل عناصر أركان الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .
- إختيار هيكل ونسب التمويل المناسبة استناداً للغاية ومخاطر القطاع الممول خاصة للشركات .
- تقييم أنواع المنتجات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة المقدمة لقطاع الشركات .
- تحديد مبالغ التمويل المناسبة للمنح استناداً لنتائج التحليل المالي على أسس سليمة .
- تحديد المخاطر الائتمانية المرافقة لمنح الائتمان والتعامل معها .
- ممارسة تطبيقات المعيار رقم ( IFRS – 9 ) بخصوص تصنيفات أنواع الديون وإحتساب مخصص الخسارة الائتمانية المتوقع .
- إعداد عناصر التقرير الائتماني الفعال وإرفاق تقارير الزيارة والملاحق الائتمانية .
Target Group
- موظفو دوائر منح التسهيلات الائتمانية في قطاع الشركات .
- موظفو دوائر مراجعة منح الائتمان .
- موظفو دوائر التحليل المالي .
- موظفو دوائر رقابة وتنفيذ الائتمان وتدقيق جودة الائتمان .
- موظفو دوائر معالجة الائتمان .
- موظفو دوائر منح التسهيلات لقطاع الشركات في شركات التمويل المتخصصة .
Contents
- مفهوم التسهيلات الائتمانية وأهميتها للبنك والعملاء المقترضين .
- أنواع التسهيلات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة وأهم الفروقات بينهما .
- أشكال وطبيعة منح التسهيلات الائتمانية : السقوف الدوارة ، القروض لمرة واحدة ، السقوف التبادلية ، السقوف الجزئية.
- طرق وأنواع سداد أقساط التمويلات المباشرة الممنوحة .
- طرق احتساب الفوائد والعمولات على التسهيلات الائتمانية الممنوحة .
- تعريف عميل تسهيلات الشركات والمستندات الواجب تقديمها للحصول على التسهيلات الائتمانية .
- أشهر أنواع الشركات المتداولة في السوق المحلي تبعاً لصفتها القانونية .
- غايات منح التسهيلات الائتمانية لقطاع الشركات .
- أسس هيكل التمويل المناسب ونسب التمويل المتعارف عليها استناداً للغاية وللمخاطرة الائتمانية .
- تحليل عناصر الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .
- أنواع الضمانات المؤهلة (المقبولة) بحسب تعليمات البنك المركزي الأردني وتوثيقها .
- أنواع التعزيزات (المعززات ومصادر السداد الإضافية) وتوثيقها .
- تحليل أنواع المنتجات الائتمانية المباشرة المقدمة لقطاع الشركات ( الجاري مدين ، تمويل رأس المال العامل ( البضاعة والذمم المدينة ) ، قروض تمويل الأصول الرأسمالية والانتاجية ، قروض تمويل العطاءات ، قروض تمويل الصادرات ، القروض العقارية ، القروض الصناعية) .
- إحتساب قيمة سقف الجاري مدين المناسب للمنح استناداً للقوائم المالية .
- إحتساب قيمة سقف تمويل سداد الاعتمادات المستندية استنادا ًللقوائم المالية .
- تحليل أنواع المنتجات الائتمانية غير المباشرة ( الاعتمادات المستندية ، الكفالات المصرفية ، اضافة كفالة البنك على بوالص التحصيل) .
- آلية احتساب قيمة سقف الاعتمادات المستندية استناداً للقوائم المالية .
- آلية احتساب قيمة سقف الكفالات المصرفية المناسب للمنح والتوزيع الداخلي للسقف .
- مفهوم المخاطرة الائتمانية ومصادرها لدى الشركات .
- تحليل مخاطر عملية الاقراض وتشمل ( مبالغ المنح ، استخدامات القرض ، مصادر السداد ، الأجل ، التسعير ، الضمانات والمعززات ، التوثيق القانوني) .
- القواعد العامة المشهورة في منح التسهيلات الائتمانية .
- إعداد عناصر التقرير الائتماني الفعال وإرفاق الملاحق الائتمانية وتقرير الزيارة .
- حالات عملية.
Type of Traning
Method of Evaluation
Pre-requisites
- لا يوجد .