المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز أنواع الحسابات المصرفية وإجراءات فتحها وإدارتها.
- شرح دورة المنتجات المصرفية للأفراد وطبيعة احتياجات المتعاملين.
- التعامل مع الشيكات وإجراءات المقاصة الإلكترونية وفق الأطر التنظيمية المعمول بها.
- تنفيذ العمليات المالية على الحسابات وفق السياسات المصرفية.
- تمييز وسائل الدفع والبطاقات والخدمات الإلكترونية.
- تطبيق أحكام السرية المصرفية ومتطلبات حماية معلومات المتعاملين في بيئة العمل.
- تعريف قنوات تقديم الخدمات وتجربة المتعامل.
- تمييز أساسيات الإقراض للأفراد ودورة التمويل ومتطلبات التقييم الائتماني.
- تحديد الأبعاد الاقتصادية والاجتماعية للإقراض ودور البنوك في تعزيز الشمول المالي.
- الربط بين العمليات المصرفية وجودة الخدمة ورضا المتعامل.
الفئة المستهدفة
- موظفو الفروع وخدمة العملاء.
- مسؤولو تطوير الأعمال البنكية.
- موظفو إدارات المنتجات البنكية.
- مسؤولو خدمة كبار العملاء (VIP & Priority).
- موظفو مراكز الاتصال البنكي.
- محللو الائتمان والتمويل.
المحتويات
- وصف طبيعة قطاع الأفراد في البنوك وخصائص المتعاملين واحتياجاتهم المصرفية.
- مفهوم الشمول المالي والقدرة المالية ودور البنوك في دعم المتعاملين .
- نظرة شاملة على المنتجات والخدمات المصرفية المقدمة للأفراد.
- مبادئ تطوير وتسعير المنتجات المصرفية للأفراد.
- أنواع الحسابات المصرفية.
- العمليات المالية على الحسابات المصرفية (الإيداعات والسحوبات).
- الشيكات المصرفية وآلية التعامل معها.
- الإجراءات العملية لأعمال المقاصة الإلكترونية.
- الإجراءات العملية لاحتساب الفوائد على الحسابات.
- الحسابات الجامدة والإجراءات القانونية المرتبطة بها.
- أحكام السرية المصرفية والاستثناءات الواردة عليها.
- مفهوم أنظمة الدفع الحديثة وآليات استخدامها.
- مفهوم البطاقات المصرفية وآلية عملها.
- قنوات تقديم الخدمات المصرفية للأفراد.
- معايير الممارسات الإقراضية وحماية العميل.
- القرض الشخصي: المفهوم، الشروط، المزايا، والضمانات.
- القروض العقارية وقروض المركبات.
- مفهوم دورة الإقراض للأفراد.
- مبادئ منح الائتمان وتقييم طلبات التمويل.
- التصنيف الائتماني وأهميته في القرار الائتماني.
- الضمانات ومتطلبات الإقراض للأفراد.
- الآثار الاقتصادية والاجتماعية للإقراض.
- أمثلة عملية .