Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تمييز حوكمة وسياسات إدارة الموجودات والمطلوبات.
- تمييز الودائع المصرفية في البنوك الاسلامية .
- تحديد أدوات استقطاب الأموال في البنوك الاسلامية.
- تمييز صيغ التمويل والاستثمار في البنوك الاسلامية.
- تمييز آلية احتساب وتوزيع الأرباح في البنوك الاسلامية.
Target Group
- مدراء وموظفو الدوائر المالية.
- مدراء وموظفو دائرة التدقيق الداخلي والشرعي.
- موظفو مكاتب التدقيق الخارجي.
- مدراء وموظفو دائرة المخاطر.
- مدراء وموظفو دائرة الائتمان والمنتجات.
- أعضاء وأمين سر لجنة ALCO في المصارف الاسلامية.
Contents
- المفاهيم الأساسية في إدارة الأصول والخصوم (ALM).
- الإطار المؤسسي للجنة ALCO ودورها في الحوكمة المؤسسية.
- المتطلبات التنظيمية للبنك المركزي الأردني المتعلقة بـ ALCO..
- تشكيل اللجنة: الهيكل ، المسؤوليات ، وتوزيع الأدوار.
- السياسات والإجراءات التشغيلية للجنة ALCO.
- التنسيق بين ALCO والإدارات الأخرى (المالية ، المخاطر ، الخزينة ، إلخ).
- آليات إعداد ومراجعة تقارير ALM.
- إدارة مفهوم ميثاق وسياسة لجنة الموجودات والمطلوبات.
- الودائع ومصادر الأموال في البنوك الاسلامية:
- الحسابات الائتمانية :
- الحسابات الجارية.
- حسابات الرواتب.
- حسابات تحت الطلب.
- الحسابات الاستثمارية (عقد المضاربة المشتركة):
- حساب الآجل .
- حساب التوفير.
- حسابات المضاربة المقيدة:
- المحافظ الاستثمارية.
- حساب الاستثمار المخصص .
- الوكالة بالأجر .
- الودائع المتقابلة.
- السندات الاستثمارية.
- الصناديق الاستثمارية.
- التوظيفات والاستثمارات الاسلامية:
- تمويل المرابحة للأمر بالشراء :
- تمويل الاعتمادات المستندية.
- تمويل بوالص التحصيل.
- السقوف ومخصصات التجارية.
- تمويل المشاركة:
- المشاركة المتناقصة.
- المشاركة الدائمة.
- تمويل الحرفيين والمشاريع المتناقصة.
- تمويل المضاربة.
- الاستصناع والاستصناع الموازي.
- الاستصناع المقسط.
- البيع الآجل.
- السلم والسلم الموازي.
- الإجارة المنتهية بالتمليك.
- الاستثمارات:
- الاستثمارات العقارية.
- الاسهم والسندات.
- الودائع الاستثمارية.
- التأجير التشغيلي .
- آلية احتساب وتوزيع الأرباح في المصارف الاسلامية.