المحور الأول:  ﺑﻴﺌﺔ اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ واﻟﺘﻮﺟﻬﺎت اﻟﺤﺪﻳﺜﺔ وﺛﻘﺎﻓﺔ وﺣﻮﻛﻤﺔ اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ

 Risk Environment, Modern Trends, and Risk Culture & Governance

·         الاتجاهات العالمية الحديثة في إدارة المخاطر المصرفية.

·         دور مجالس الإدارة واللجان المتخصصة في الإشراف على المخاطر.

·         ثقافة المخاطر وأهميتها في تعزيز الانضباط المؤسسي.

·         تقييم نضج ثقافة المخاطر (Risk Culture Maturity Assessment)

·         الإطار العام لحوكمة المخاطر في البنوك (Risk Governance Framework)

·         حوكمة المخاطر في ظل التحول الرقمي والتقنيات الناشئة

·         إعداد وتطبيق بيان شهية المخاطر (Risk Appetite Statement - RAS) وربطه بالاستراتيجية المؤسسية.

·         نموذج خطوط الدفاع الثلاثة (Three Lines of Defence Model)

المحور الثاني:  إدارة اﻟﻤﺨﺎﻃﺮ اﻟﻤﺆﺳﺴﻴﺔ(ERM)واﻹدارة اﻟﻔﻌﺎﻟﺔ ﻟﻠﻤﺨﺎﻃﺮ اﻟﻤﺎﻟﻴﺔ

Risk Environment, Modern Trends, and Risk Culture & Governance

·         2-1الإطار العام لإدارة المخاطر المؤسسية

·         2-2مبادئ ومعايير ERM وفق نموذج COSO وISO 31000

·         2-3خطوات تحديد وتقييم وترتيب المخاطر على مستوى المؤسسة

·         2-4إعداد وتحديث سجل المخاطر المؤسسية (Corporate Risk Register)

·         2-5تصميم مؤشرات المخاطر الرئيسية (Key Risk Indicators - KRIs) ومتابعتها

·         2-6منهجيات ترتيب الأولويات باستخدام مصفوفة الأثر والاحتمال

·         2-7العلاقة بين إدارة المخاطر وإدارة الأداء المؤسسي (Risk-Performance Linkage)

·         2-8دمج ERM في التخطيط الاستراتيجي واتخاذ القرار

·         2-9تقييم فعالية أنظمة الرقابة الداخلية في دعم ERM

·         2-10 دراسة حالة تطبيقية لتصميم إطار ERM لبنك تجاري

المحور الثالث:  إدارة أنواع المخاطر المصرفية الأساسية

Management of Fundamental Banking Risk Types

·         3-1 إدارة مخاطر الائتمان

·         3-2 إدارة مخاطر السوق والفائدة

·         3-3 إدارة مخاطر السيولة

·         3-4 إدارة المخاطر التشغيلية

·         3-5 إدارة مخاطر الامتثال والقانونية:

·         3-6 دراسة حالة: تحليل أزمة مصرفية ناتجة عن تفاعل أكثر من نوع من المخاطر

المحور الرابع:  النماذج الكمية والتنبؤ بالمخاطر وإعداد تقارير التقييم

Quantitative Modelling, Risk Forecasting, and Evaluation Reporting

·         مقدمة في النماذج الكمية (Quantitative Models) ودورها في التنبؤ بالمخاطر.

·         تحليل القيم المتوقعة (Expected Value) والتوزيعات الاحتمالية.

·         بناء النماذج الإحصائية لتقييم المخاطر (Regression, Monte Carlo, VAR Models).

·         تحليل الحساسية وسيناريوهات الإجهاد (Stress Testing & Scenario Analysis).

·         تطبيقات التحليل الاحتمالي في تقدير الخسائر المتوقعة وغير المتوقعة.

·         منهجيات تصنيف المخاطر (Risk Scoring & Ranking).

·         إعداد تقارير تقييم المخاطر وتصنيفها حسب درجة التهديد.

·         مؤشرات الأداء لإدارة المخاطر (Risk KPIs).

·         تطبيق عملي: إعداد تقرير ربع سنوي لإدارة المخاطر

المحور الخامس:  حوكمة وظيفة المخاطر، التقارير التنفيذية، ومعايير المستقبل

Governance of the Risk Management Function, Executive Reporting, and Future Standards

• الإطار المؤسسي لحوكمة وظيفة المخاطر ودورها في دعم القرارات التنفيذية.
• إعداد التقارير الخاصة الموجهة لمجلس الإدارة ولجان المخاطر.
• تطوير لوحات متابعة الأداء والمخاطر (Risk Dashboard
• التحول الرقمي في إدارة المخاطر (RegTech – RiskTech – AI & ML).
• تطبيقات الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات الضخمة في التنبؤ بالمخاطر.
• أتمتة عمليات إدارة المخاطر (RPA – Workflow Automation).
• المعايير الدولية في إدارة المخاطر (ISO 31000 – ISO 22301 – Basel III).
• دمج مخاطر الاستدامة (ESG Risks) ضمن إطار المخاطر المؤسسية.
• استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات كعنصر أساسي في وظيفة المخاطر.
• التحول المستقبلي لوظيفة المخاطر إلى شريك استراتيجي في صنع القرار.
• دراسة حالة ختامية: إدارة أزمة مصرفية شاملة وتحليل قرارات لجنة المخاطر.

يتم إجراء الامتحان عبر الإنترنت في مركز معتمد من PDI

·         الحد الأدنى للنجاح  70%.

·         متاح بعدة لغات.

·         مدة الامتحان3ساعات.

The certification exam is conducted through an accredited testing center.

• The online exam consists of 100 multiple-choice questions.

• Passing score: 70%

• Exam duration: 3 hours