المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر التشغيلية وأطر إدارتها في المؤسسات المالية.
- تمييز حوكمة إدارة المخاطر التشغيلية ودور مجلس الإدارة واللجان المتخصصة.
- تحليل أنواع المخاطر التشغيلية ومصادرها وعلاقتها بأهداف البنك وعملياته.
- تطبيق منهجية التقييم الذاتي للمخاطر والضوابط (CRSA) وتقييم فعالية الرقابة.
- استخدام أدوات تقييم المخاطر(Risk Matrix، Root Cause Analysis، Impact Analysis).
- تنفيذ عمليات جمع وتحليل الحوادث التشغيلية وتصنيفها وتوثيقها.
- بناء نظام تقارير فعال لمتابعة مؤشرات المخاطر التشغيلية (KRIs).
- تحديد مراحل إدارة مخاطر التشغيل من التعرف إلى القياس والمتابعة والمعالجة.
- تطبيق الإرشادات الواردة في مقررات لجنة بازل المتعلقة بمخاطر التشغيل.
- إعداد تقارير مخاطر التشغيل والالتزام بمتطلبات الإفصاح.
- تعزيز مرونة العمليات التشغيلية والقدرة على الاستجابة للانقطاعات التشغيلية.
الفئة المستهدفة
- الموظفون او المعنيون بإدارة المخاطر
- القائمون بأعمال التدقيق والمراجعة الداخلية في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو وحدات الرقابة الداخلية وموظفو الامتثال والحوكمة وأمن المعلومات في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو الجودة والتخطيط الاستراتيجي وتطوير الأداء التشغيلي ودوائر العمليات المركزية في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو دوائر التنظيم وهندسة وتصميم العمليات والموارد البشرية في البنوك والمؤسسات المالية.
- مدراء وموظفو الفروع ومراكز تقديم الخدمات في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو شركات التأمين، وشركات الصرافة .
- العاملون في مختلف القطاعات لفهم إدارة المخاطر التشغيلية بشكل عملي.
- الأفراد الراغبون في تطوير خبراتهم
المحتويات
- مقدمة في إدارة المخاطر التشغيلية:
- المفاهيم الأساسية .
- دور إدارة المخاطر في المؤسسات المالية.
- أنواع المخاطر التشغيلية ومصادرها.
- الحوكمة وإطار إدارة المخاطر التشغيلية:
- حوكمة مخاطر.
- مسؤوليات مجلس الإدارة، الإدارة التنفيذية، التدقيق الداخلي.
- العلاقة بين أهداف البنك والمخاطر.
- مراحل إدارة مخاطر التشغيل:
- التعرف على المخاطر.
- قياس المخاطر.
- تقييم الضوابط.
- معالجة المخاطر.
- المتابعة والتحسين المستمر.
- أدوات تقييم وتحليل المخاطر التشغيلية:
- التقييم الذاتي للمخاطر والضوابط (CRSA).
- مصفوفة المخاطر.
- تحليل الأسباب الجذرية.
- تحليل التأثير.
- إدارة الحوادث التشغيلية:
- جمع البيانات التشغيلية.
- تصنيف الأخطاء والخسائر.
- تحليل الحوادث.
- الإجراءات التصحيحية.
- مؤشرات المخاطر التشغيلية (KRIs):
- أنواع المؤشرات.
- آلية القياس والمتابعة.
- استخدام المؤشرات في التنبؤ بالمخاطر.
- التقارير وإعداد الإفصاحات:
- تعريف بازل لمخاطر التشغيل.
- منهجيات القياس.
- المتطلبات الرقابية والتشغيلية.
- المرونة التشغيلية (Operational Resilience):
- مفهوم المرونة.
- الاستجابة للأعطال والانقطاعات.
- العلاقة بين مخاطر التشغيل واستمرارية الأعمال.