المخرجات
- مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تمييز طبيعة عمل البنوك وأهمية دورها في تنمية الاقتصاد الوطني وتمويل المشروعات .
- تعريف المصطلحات البنكية والمالية ذات العلاقه بطبيعه عمل البنوك .
- تمييز الهوية المصرفية للبنك من حيث القيم والرؤية والرسالة والشعار.
- قراءة التقارير المالية للبنوك وتقييم أهم مؤشرات الاداء .
- تحديد الوظائف والخدمات التي تقدمها أهم دوائر وأقسام البنوك .
- تحديد أنواع الخدمات والمنتجات التي تقدمها البنوك لقطاعي الافراد والشركات .
- تقييم أنواع المخاطر المصرفية التي تتعرض لها البنوك والسمات الرئيسيه للبنوك من السيولة والربحية والامان والمفاضلة بينهما .
الفئة المستهدفة
- موظفو دوائر واقسام الادارة العامة في البنوك .
- موظفو الفروع المصرفية .
- موظفو البنوك الجدد .
المحتويات
- نشأة البنوك وتطورها عالمياً ومحلياً .
- أهمية دور البنوك في الحياة الإقتصادية وتمويل المشروعات .
- توضيح مفهوم النظام المصرفي ومكوناته والمصطلحات البنكية الرئيسية :
- البنك المركزي ، البنوك التجارية ، المصارف الاسلامية .
- الشركات المالية الاخرى ( شركات التأمين ، مكاتب الصرافة ... ).
- المصطلحات المصرفية الرئيسية ومنها : عميل البنك ، الشيك ، الكمبيالة ، الودائع ، التسهيلات الائتمانية ، الكفالة المصـرفية ، الاعتماد المستندي ، الحوالة ، الفائدة ، العمولة) .
- المركزية واللامركزية في البنوك .
- الهوية المصرفية للبنك ، مفهوم رؤية ورسالة البنك .
- التنظيم الداخلي للبنوك ( الهيكل التنظيمي ) .
- قراءة في التقرير السنوي للبنوك والبيانات المالية : كلمة رئيس مجلس الادارة ، مؤشرات الأداء المالية ، البيانات المالية والايضاحات ، الحاكمية المؤسسية.
- مصادر الأموال المتاحة للبنوك :
- المصادر الداخلية ومنها : رأس المال المدفوع ، زيادته ، الاحتياطيات ، الارباح المدورة.
- المصادر الخارجية ومنها : الودائع على أختلاف أنواعها ، التأمينات النقدية ، الأموال المقترضة ، السندات وشهادات الايداع .
- مفهوم كلفة الاموال لدى البنوك .
- توظيفات الأموال وإستخداماتها في البنوك :
- تلبية متطلبات البنك المركزي ( الاحتياطي النقدي ) وتعليماته.
- تلبية متطلبات السحوبات من الودائع.
- تلبية طلبات منح القروض والسلف على إختلاف أنواعها.
- الإستثمارات .
- الموجودات طويلة الأجل .
- الخدمات والمنتجات البنكية المقدمة لقطاع الافراد ومنها : فتح الحسابات ، اصدار واستلام الحوالات ، تأجير الخزائن الحديدة، المنتجات الائتمانية المقدمة لقطاع الافراد ومنها البطاقات الائتمانية وقروض الاسكان والقروض الشخصية.
- الخدمات والمنتجات البنكية المقدمة لقطاع الشركات ومنها : فتح الحسابات ومنح القروض التجارية وحسابات الجاري مدين واصدار الكفالات المصرفية والاعتمادات المستندية.
- السمات الرئيسيه للبنوك : السيولة ، الربحية ، الامان .
- نسبة معيار كفاية رأس المال .
- المخاطر المصرفية التي تواجه البنوك ومنها : مخاطرة السيوله ، مخاطر الائتمان ، مخاطر السوق ، المخاطر التشغيلية ، مخاطرة الالتزام ، مخاطرة السمعة.
- مقدمه عن المعيار ( IFRS – 9 ) .
