المخرجات
يتوقع بعد الانتهاء من تقديم البرنامج تحقيق المخرجات التالية:
1) سيكتسب المشاركون فهمًا عميقًا لأنظمة الدفع الرقمية وتقنيات الدفع المستخدمة والأطر والقواعد التنظيمية لتنفيذ المدفوعات الرقمية، بالإضافة إلى تطوير المهارات العملية في معالجة المدفوعات ومعايير الأمن وإدارة المخاطر.
2) تزويد الخريجين بالخبرة والثقة اللازمة للتنقل والتفوق في مشهد المدفوعات الرقمية سريع التطور، مما يجعلهم أصولًا قيمة للبنوك والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية وغيرها من المؤسسات.
3) سيتمكن المشاركون من تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المرتبطة بالمدفوعات الرقمية، مما يساهم في تعزيز منظومة الأمن والمرونة داخل مؤسساتهم والقطاع المالي كلل.
4) تعزيز ثقافة الابتكار بين المشاركين، وتمكينهم من الاستفادة من التقنيات الناشئة واتجاهات السوق لتطوير حلول وخدمات الدفع الرقمي المبتكرة.
5) تعزيز مبادئ السلوك الأخلاقي والامتثال التنظيمي في مجال المدفوعات الرقمية، وتعزيز الثقة والشفافية والمساءلة داخل صناعة المدفوعات الرقمية.
6) اتاحة الفرصة أمام المشاركين للتواصل مع خبراء الصناعة، وتسهيل تبادل المعرفة والتعاون والتقدم الوظيفي داخل النظام البيئي للمدفوعات الرقمية.
7) رفع معايير صناعة المدفوعات الرقمية، والمساهمة في تعزيز النمو الاقتصادي، ووضع المؤسسات المالية كوجهة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية والابتكار.
8) دعم الخريجين للمساهمة في تحقيق فوائد مجتمعية أوسع، مثل زيادة الوصول إلى الخدمات المالية وتعزيز التمكين الاقتصادي.
غرس الالتزام بالتعلم والتطوير المهني المستمر بين المشاركين، وتمكينهم من مواكبة التقنيات والمتطلبات والمعايير وأفضل الممارسات المتطورة في مجال المدفوعات الرقمية.
المحتويات
الوحدة 1: مقدمة في المدفوعات الرقمية
- المفاهيم الأساسية في منظومة المدفوعات الرقمية
- الاتجاهات الحديثة في مجال المدفوعات الرقمية
- أهمية المدفوعات الرقمية في الاقتصاد الحديث
- المبادئ الدولية في إدارة المدفوعات الرقمية
الوحدة 2: تقنيات تنفيذ المدفوعات الرقمية
- بطاقات الدفع الإلكتروني: المدينة والدائنة والمدفوعة مسبقا ومتعددة العملات
- تطبيقات الهاتف النقال: رمز الاستجابة السريعة QR، والمحافظ الرقمية
- المدفوعات اللاتلامسية: تقنيات الاتصال قريب المدى (NFC) والترميز (Tokenization)
- بوابات ومنصات الدفع العالمية: Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, PayPal
- تطبيقات النقود الإلكترونية والعملات الرقمية في المدفوعات
الوحدة 3: أمن المدفوعات وإدارة المخاطر
- المفاهيم الأساسية في أمن المدفوعات الرقمية
- أمن البيانات وتشفيرها في المدفوعات الرقمية
- أبرز معايير صناعة المدفوعات الرقمية: ISO20022, EMV Co, PCI-DSS
- طرق المصادقة في المدفوعات الرقمية: المصادقة البيومترية، التوثق المحكم
- تقنيات كشف الاحتيال في المدفوعات الرقمية والوقاية منه
- تقييم مخاطر المدفوعات الرقمية واستراتيجيات التخفيف منها
الوحدة 4: منصات وأنظمة الدفع الإلكتروني
- أنظمة المدفوعات كبيرة الحجم
- أنظمة مدفوعات التجزئة والمدفوعات الفورية
- أنظمة المدفوعات الدولية والحوالات السريعة
- منصات تنفيذ مدفوعات التجارة الإلكترونية
- التوافقية والتشغيل البيني في أنظمة المدفوعات الرقمية
الوحدة 5: سلوك المستهلك وتجربة المستخدم
- فهم تفضيلات المستهلك في المدفوعات الرقمية
- العوامل المؤثرة في اعتماد المستخدم والاحتفاظ به
- مبادئ تصميم تجربة المستخدم (UX) لواجهات الدفع
- دراسات الحالة وأفضل الممارسات في تحسين تجربة المستخدم
الوحدة 6: الامتثال التنظيمي ومعايير السلوك
- القواعد التنظيمية في تنفيذ أوامر الدفع الرقمية
- تطبيقات قواعد مكافحة غسل الأموال في تنفيذ المدفوعات الرقمية
- الاعتبارات السلوكية والاستخدام المسؤول في المدفوعات الرقمية
- دراسات الحالة والسيناريوهات الواقعية في تطبيق الامتثال ومعايير السلوك
الوحدة 7: تقديم عروض للحالات العملية أو المحتملة للمدفوعات الرقمية
