الهدف العام
إلمام المتدربين بكافة الجوانب المتعلقة بتمويل المشاريع وربط هذا الموضوع في كل ما يتعلق في قروض التجمع البنكي لتمكين البنوك من صياغة هيكل تمويلي امثل يتناسب مع درجة المخاطرة والقدرة الاقراضية لدى المصرف الواحد.
المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تعريف مفهوم قروض التجمع البنكي وتمويل المشاريع ومزاياها وأشكالها وأطرافها وطبيعة هيكل التمويل .
- تحديد مخاطر قروض التجمع البنكي وتمويل المشاريع وآلية تجنبها ومتابعتها .
- تصميم هيكل وشروط التمويل في القروض الممنوحة على اساس تمويل المشاريع .
- تعريف التوثيق القانوني المتبع في قروض التجمع البنكي والقروض الممولة على أساس تمويل المشاريع .
- التفريق بين القروض الممنوحة على أساس تمويل المشاريع والقروض الممنوحة على أساس البيانات المالية التاريخية للشركات (إئتمان الشركات).
الفئة المستهدفة
- ضباط و مدراء الائتمان ، مدراء وحدة تطوير العلاقة مع العملاء ، ضباط ومدراء وحدة قروض التجمع البنكي وتمويل المشاريع ، المستشارون القانونيون للبنوك .
المحتويات
- تعريف القرض المشترك وأسباب لجوء البنوك الى هذه القروض .
- التعريف بمفهوم تمويل المشاريع وميزاته وأهم الاختلافات بين مفهوم تمويل المشاريع وأنواع التمويل المختلفة .
- العوامل التي أدت الى تطور سوق القروض المشتركة .
- القطاعات التي يتم فيها إستخدام اسلوب تمويل المشاريع .
- مزايا القروض المشتركة بالنسبة للمقترض .
- اشكال قروض التجمع البنكي .
- أطراف قروض التجمع البنكي وأدوارها.
- مهام البنك الوكيل في قروض التجمع البنكي.
- معايير نجاح المشروع الممول.
- مراحل تمويل المشروع .
- المصادر والاستخدامات في هيكل التمويل وإعداد هيكل التمويل المناسب وعرض النتائج الاساسية لجدوى المشروع.
- تحديد مخاطر المشروع وكيفية إدارتها بما فيها مخاطر البناء ومخاطر التشغيل .
- تسعير القروض :
- محددات التسعير.
- طرق التسعير.
- عمولات قروض التجمع البنكي وكيفية توزيعها .
- التوثيق الائتماني :
- رسالة العرض .
- المذكرة الاعلامية .
- إعداد شروط التمويل الخاصة بالمشروع (Term Sheet) .
- حالات عملية شاملة .
نوع التدريب
طريقة التقييم
متطلبات النشاط التدريبي
