المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تمييز مفهوم برامج ضمان القروض وفلسفتها ونشأتها.
- تحديد دور برامج ضمان القروض في التنمية الاقتصادية .
- تحديد دور برامج ضمان القروض في إدارة المخاطر التمويلية .
- تمييز أهمية برامج ضمان القروض في دعم البنوك من حيث مشاركتها في المخاطر و أثرها على بناء المخصصات .
- تمييز تجربة الشـركة الأردنية لضمان القروض من حيث ( برامج الضمان المقدمة لخدمة البنوك وشريحة الشركـات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر ، وبرامج ضمان ائتمان الصادرات).
الفئة المستهدفة
- ضباط الإقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة ومدراء الحسابات والتسهيلات .
- ضباط الإقراض لشركات التمويل الأصغر ( المايكروية) .
- موظفو و مسؤولو دائرة الائتمان .
- خدمة العملاء .
المحتويات
- مقدمة عن ضمان القروض.
- ماذا نقصد بضمان القروض.
- ضمان القروض تاريخياً .
- عناصرمنحالتسهيلاتالائتمانية (7C’s).
- التمييز بين أنواع الضمانات ( التقليدية وغير التقليدية ) .
- منحالتسهيلاتبالاعتمادعلىجدوىالتمويلوالتدفقاتالنقدية.
- فلسفة ضمان القروض من ( من زاوية التمويل ، من زاوية إدارة المخاطر ، من زاوية العدالة الاقتصادية ، من منظور قانوني ).
- نماذج تشغيل برامج ضمان القروض :
- النموذج شبه الحكومي / المستقل .
- نموذج الشراكة مع القطاع الخاص (PPP).
- النموذج المدعوم دولياً.
- كيف تحقق برامج ضمان القروض التنمية الاقتصادية .
- أهمية برامج ضمان القروض في التقليل من الأزمات الاقتصادية.
- تأثير برامج ضمان القروض على احتساب المخصصات في البنوك.
- كيف تؤثر برامج ضمان القروض؟
- حجم المخصص المطلوب.
- تحسين تصنيف القرض.
- تعزيز جودة محفظة البنك.
- التوافق مع التعليمات الرقابية.
- الفرق بين مفهوم مشاركة المخاطر و نقل المخاطر.
- الاطلاع على تجربة الشركة الاردنية ضمان القروض.
- أمثلة واقعية.