الهدف العام
- تمكين المشاركين من الإلمام بكافة الجوانب التي تتعلق بالائتمان المصرفي والتشريعات الناظمة له وبما يكفل الممارسة السليمة لعملية الإقراض للحفاظ على موجودات البنوك وتعظيم أرباحها كونها تعتبر أحد الركائز الأساسية للاقتصاد الوطني وذلك بعد اجتيازهم البرنامج بنجاح والحصول على شهادة متخصصة بمسمى "ضابط ائتمان".
المخرجات
مع انتهاء هذا البرنامج ، سيكون المشاركون قادرون على :
- تحديد وقياس وتغطية المخاطر المرتبطة بالإئتمان المصرفي ووضع هيكل تسهيلات يتناسب مع دورة نشاط العملاء واحتياجاتهم التمويلية.
- اعداد وتبويب وفهم وتفسير القوائم المالية وتحليلها لغايات منح الإئتمان.
- ادارة محفظة التسهيلات من خلال تطبيق معايير الرقابة على الإئتمان والتنبه للمؤشرات السلبية ومعالجة الديون المتعثرة.
- تطبيق نظام تصنيف مخاطر الإئتمان للشركات ومدى ارتباطه بالقرار الائتماني.
- تحديد آلية تمويل المشاريع وقروض التجمع البنكي وتوثيقها والمخاطر المرتبطة بها.
- تمييز التشريعات والقوانين الناظمة لعملية منح الائتمان.
- تحديد أثر مقررات لجنة بازل وبنودها الرئيسية على القطاع المصرفي.
- تعريف صيغ التمويل الإسلامي المختلفة والمتطلبات الشرعية الخاصة بها.
الفئة المستهدفة
- موظفو البنوك والشركات التمويلية العاملون في دوائر الائتمان المصرفي ومتابعة الائتمان ، مع منح الأولوية لمن يملكون خبرة مصرفية في إدارة قطاع الاعمال و/أو ادارة الائتمان و/أو الدائرة التجارية و/او إدارة دائرة الرقابة .
المحتويات
- تمويل التجارة الخارجية والكفالات المصرفية.
- التشريعات المصرفية الخاصة بالإئتمان .
- المحاسبة المالية والتحليل المالي وتحليل التدفقات النقدية.
- التمويل المصرفي وتحليل مخاطر الائتمان.
- الرقابة على الائتمان وادارة الديون المتعثرة.
- مقررات لجنة بازل وادارة المخاطر.
- قروض التجمع البنكي.
- صيغ التمويل في المصارف الاسلامية.
- تصنيف المخاطر للشركات (النظرية والتطبيق) .
