المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تحديد المخاطر القانونية المرتبطة بأعمال الفروع المصرفية.
- تعزيز ثقافة الالتزام بالأنظمة والتعليمات المصرفية والقانونية.
- تمييز المخاطر القانونية المتعلقة بالوكالات، الشيكات، التزوير، وفتح الحسابات.
- التعامل مع الحسابات المشتركة وحسابات الشركات.
الفئة المستهدفة
- جميع موظفو الفروع سواء خدمة عملاء او مدراء الفروع بالإضافة إلى دوائر دعم الفروع في الإدارة ، وموظفو الدوائر القانونية ودوائر المخاطر.
المحتويات
- مقدمة في المخاطر القانونية المصرفية:
- تعريف المخاطر القانونية في السياق المصرفي.
- الفرق بين المخاطر القانونية والمخاطر التشغيلية.
- مصادر المخاطر القانونية في فروع البنوك.
- الإطار القانوني والتنظيمي:
- القوانين المصرفية المحلية والدولية.
- تعليمات البنك المركزي والجهات الرقابية.
- الاتفاقيات الدولية ذات العلاقة مثل ( FATCA، Basel) .
- العقود المصرفية والمسؤولية القانونية:
- أنواع العقود المصرفية.
- شروط صحة العقود.
- المسؤولية القانونية في حال الإخلال بالعقود.
- المخاطر القانونية في الوكالات المصرفية:
- أنواع الوكالات (عامة، خاصة، مصرفية).
- التحقق من صحة الوكالة وصلاحيات الوكيل.
- مسؤولية الفرع في تنفيذ العمليات بناءً على وكالة.
- الشيكات والمخاطر المرتبطة بها:
- أنواع الشيكات (مصرفية، شخصية، مؤجلة).
- حالات التزوير أو التلاعب في الشيكات.
- مسؤولية البنك في صرف أو رفض الشيكات.
- التزوير والتلاعب في الوثائق:
- أنواع التزوير الشائعة في الأعمال المصرفية.
- آليات الكشف عن التزوير.
- الإجراءات القانونية عند اكتشاف حالات التزوير.
- فتح الحسابات والمخاطر القانونية:
- متطلبات فتح الحسابات للأفراد.
- التحقق من الهوية والمستندات.
- مسؤولية الموظف في حالة فتح حساب غير مطابق للضوابط.
- الحسابات المشتركة:
- تعريف الحسابات المشتركة وأنواعها.
- المسؤولية القانونية في حالة النزاع بين الأطراف.
- آليات إدارة الحسابات المشتركة بشكل آمن.
- حسابات الشركات والمؤسسات:
- أنواع الكيانات القانونية (شركات مساهمة، تضامن، ذات مسؤولية محدودة).
- التحقق من صلاحيات المفوضين بالتوقيع.
- المخاطر القانونية في التعامل مع الشركات الوهمية أو غير الموثقة.
- غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- التعريف والآثار القانونية.
- مؤشرات الاشتباه.
- دور الفروع في الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال.
- حماية البيانات والسرية المصرفية:
- مفهوم السرية المصرفية.
- التزامات الفروع في حماية بيانات العملاء.
- العقوبات المترتبة على انتهاك السرية.
- حالات عملية ودراسات واقعية:
- تحليل حالات قانونية واقعية.
- التوصيات والممارسات الفضلى:
- آليات الحد من المخاطر القانونية.
- دور التدريب المستمر والتوعية القانونية.
- بناء ثقافة الالتزام داخل الفروع.
- حالات عملية.