Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تعريف مفهوم امنح الائتمان وانواعه واهميته للبنوك والمقترضين .
- تعريف مفهوم الديون غير العاملة واهم الفروقات بينها وبين الديون العاملة .
- تحديد تكاليف الديون غير العاملة واثارها على البنوك .
- تطبيق تعليمات البنك المركزي الاردني لتصنيف التعرضات الائتمانية واحتساب مخصص تدني التسهيلات وانواع الضمانات المؤهلة .
- تحديد تطبيقات المعيار ( IFRS – 9 ) لتصنيف الديون واحكامه واحتساب مخصص الخسارة الاتئتمانية المتوقع .
- معرفة مفهوم المحفظة الائتمانية المباشرة للبنك بالصافي والبنود خارج القوائم المالية .
- تحديد اسباب نشوء الديون غير العاملة على مستوى العميل المقترض والبنك والعوامل الخارجية .
- تحليل مؤشرات الانذار المبكر لتعثر القروض من تعاملات المقترض مع البنك ومن خلال القوائم المالية وسلوك المقترض .
- تطبيق تعليمات البنك المركزي الخاصة بهيكلة و جدولة الديون .
- وضع سياسات الادارة الفاعلة لتحصيل الديون وتقييمها .
- تطبيق مهارات التفاوض الفعال مع العملاء المتعثرين .
Target Group
-خاصة بموظفو البنك العقاري المصري العربي .
Contents
- مفهوم منح التسهيلات واهميتها للبنك وللعملاء .
- مفهوم التعرضات الائتمانية العاملة وغير العاملة والفروقات بينهما .
- اثر الديون غير العاملة وتكاليفها على البنوك .
- مفهوم المحفظة الائتمانية المباشرة بالصافي والبنود خارج المركز المالي .
- مفهوم مخصص تدني التسهيلات والفوائد المعلقة .
- مصادر وانواع المخاطر العامة لعملية الاقراض .
- اسباب تعثر القروض .
- مؤشرات الاتذار المبكر لتعثر القروض من تعاملات العميل مع البنك ومن خلال القوائم المالية والادارة .
- تصنيفات التعرضات الائتمانية بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني رقم ( 8/2024 ) تاريخ 30/6/2024 والمعمول بها اعتبارا من 1/1/2025 .
- تحديد انواع الضمانات المؤهلة بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني والية احتساب مخصص تدني التسهيلات .
- تطبيقات تصنيفات الديون بحسب المعيار ( IFRS – 9 ) واحكامه وشروط عودة الحساب من غير عامل الى عامل والية احتساب مخصص الخسارة الائتمانية المتوقع ( ECL ) .
- اهمية التوثيق القانوني والرقابه على الضمانات والمعززات .
- عناصر الادارة الفاعلة للديون غير العاملة والحد منها .
- سياسات البرامج الفاعلة لتحصيل الديون وقبل تحويلها الى الدائرة القانونية .
- مهارات التفاوض مع العملاء المتعثرين .
- خطوات واجراءات معالجة الديون غير العاملة ( تعليمات جدولة الديون ) .