المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تعريف مفهوم الرقابة على الائتمان والاجراءات المتبعة في تطبيقها .
- تطبيق تعليمات البنك المركزي الاردني والمعيار (IFRS – 9 ) الخاصة بتصنيف التعرضات الائتمانية واحكامها .
- المراقبة على التسهيلات الائتمانية قبل واثناء وبعد المنح .
- تعريف مفهوم الديون غير العاملة وآثارها السلبية على البنك .
- تحديد وتحليل اسباب نشوء الديون المتعثرة واشارات الانذار المبكر لحدوثها .
- تطبيق مراحل معالجة الديون المتعثرة ومهارات التفاوض مع العملاء المتعثرين .
- مناقشة حالات عملية لتعثرات ائتمانية سابقة .
الفئة المستهدفة
- موظفو البنوك العاملون في دوائر منح التسهيلات الائتمانية .
- موظفو البنوك العاملون في دوائر رقابة وتوثيق الائتمان .
- موظفو ظفي البنوك العاملون في دوائرة معالجة الائتمان .
- موظفو البنوك العاملون في دوائر مراجعه منح الائتمان .
المحتويات
- مفهوم الرقابه على الائتمان وأهميته للبنك .
- مفهوم المحفظة الائتمانية المباشرة بالصافي لدى البنك .
- تصنيف التعرضات الائتمانية بحسب تعليمات البنك المركزي الاردني رقم ( 8/2024) .
- تصنيفات التعرضات الائتمانية بحسب تطبيقات المعيار ( IFRS – 9 ) وأحكامه .
- تعليمات التركزات الائتمانية الصادرة عن البنك المركزي الاردني ودورها في الرقابة على الائتمان .
- مراحل الرقابة على الائتمان قبل واثناء وبعد المنح .
- مفهوم الديون العاملة وتعليمات الهيكلة .
- مفهوم مخصص تدني التسهيلات ومخصص الخسارة الائتمانية المتوقع والفوائد المعلقة والديون المعدومة .
- الرقابة على استغلال وتجديد سقوف الائتمان المباشرة وغير المباشرة الممنوحة .
- الرقابة على الضمانات والمعززات وسلامة التوثيق القانوني لعقود التسهيلات .
- أدوات الرقابة الفاعلة على الائتمان قبل واثناء وبعد المنح .
- مفهوم القروض المتعثرة (غير العاملة).
- اشارات الانذار المبكر المصرفية والمالية لتعثر القروض .
- عناصر الادارة الفاعلة للقروض المتعثرة وخطوات معالجتها .
- مهارات التفاوض مع العملاء المتعثرين .
- الخطوات الواجب تنفيذها عندما يصبح الدين غير عامل .
- الخيارات المتاحة امام البنك لمعالجة الديون غير العاملة (المتعثرة) وغير المحولة للدائرة القانونية.
- حالات عملية لتعثرات ائتمانية سابقة .