-     مدخل الى الائتمان والتحليل المالي:

-        ما هو الائتمان واهميته لدى البنوك؟

-        أنواع الائتمان .

-        المحاور الرئيسية لمخاطر الائتمان عند تمويل الأعمال.

-        دور التحليل المالي في اتخاذ القرار الائتماني وتحديد الجدارة الائتمانية للمقترض (Creditworthiness).

-        لمحة عن عملية الإقراض للشركات.

-        العناصر الخمسة للائتمان (5 Cs of Credit) .

-     التعمق في القوائم المالية وتحليل النسب المالية وتفسيرها:

-        الميزانية العمومية (مصادر واستخدامات الأموال) .

-        قائمة الدخل (الإيرادات / المصروفات / الربح / الخسارة).

-        قائمة التدفقات النقدية (الطريقة المباشرة وغير المباشرة).

-        خصوصيات الصناعة في التقارير المالية.

-        تحليل الاتجاهات.

-        اكتشاف المؤشرات التحذيرية في القوائم المالية.

-        التحليل بالنسب المالية (السيولة / التغطية / النشاط / الملاءة / الربحية / السوق).

-     تحليل الأعمال والحاجة التمويلية للشركات:

-        دورة حياة المنشأة وتقييم واقع حياتها المالية.

-        العوامل الداخلية والخارجية التي تؤثر على نشاط المنشأة.

-        الدورة النقدية تبعاً لنوع النشاط الممول وتأثيرها على حاجة المنشأة للاقتراض.  

-        تمويل رأس المال العامل وخصائصه وآلية تقييم القدرة على السداد من خلال تحليل البيانات المالية.

-        احتساب الفجوة التمويلية (Financial Gap).

-        الرفع المالي / الرفع التشغيلي / الرفع المشترك.

-        تقييم إمكانات إدارة المنشأة وخططها المستقبلية وأثرها على التدفقات النقدية والحاجة للاقتراض.

-        البيئة التنافسية ودورة القطاع الاقتصادي وأثرها على القرارات المالية للمقترضين.

-     التدفقات النقدية والقدرة على خدمة الدين:

-        كيفية بناء جدول تدفقات نقدية وعمل تحليل الحساسية (Sensitivity Analysis)وأهمية ذلك عند دراسة تمويل الأصول الرأسمالية (CAPEX).

-        تحليل التدفقات النقدية التشغيلية .

-        احتساب التدفق النقدي الحر (Free Cashflow) .

-        نسبة تغطية خدمة الدين (DSCR) .

-        EBITDA VS Free Cashflow.

-     تقييم جدوى المشاريع (Project Finance) :

-        احتساب العائد على الاستثمار (ROI) .

-        احتساب صافي القيمة الحالية (Net Present Value) .

-        متوسط فترة الاسترداد (Pay Back Period) .

-        التدفقات النقدية المخصومة(Discounted Cashflows) .

-        معدل العائد الداخلي VS معدل تكلفة رأس المال (WACC) .

-        احتساب نقطة التعادل (Break- Even Point) .

-     خطوات إعداد تقرير ائتماني (Preparing Credit Report) :

-        ما هي الوثائق والمستندات المطلوبة للدراسة بناء على طبيعة نشاط المقترض والتمويل المطلوب ؟

-        كيفية تحديد هيكل التسهيلات المناسب.

-        ما هي الضمانات المقبولة للبنوك؟

-        كيفية وضع التعهدات المالية (Covenants) .

-        تحليل المخاطر للمقترض (Business Risk / Financial Risk / Structure Risk) .

-        SWOT Analysis .

-        كيفية تسعير القروض بناء على مخاطر العميل (العلاقة بين العائد والمخاطر).

-        اتخاذ القرار الائتماني المناسب / التوصيات (Recommendation).

-     حالة عملية (Case Study).