المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز مفهوم الحوالات المصرفية وأنواعها وأهميتها في النظام المالي.
- تحليل المخاطر المرتبطة بالحوالات المصرفية، بما في ذلك المخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال والاحتيال.
- الربط بين رسائل الحوالات (MX-MT).
- تمييز آليات عمل الحوالات المحلية والدولية وإجراءات تنفيذها.
- تحديد البيانات والمتطلبات الأساسية لتنفيذ الحوالات بشكل دقيق وآمن.
- تقييم مدى التزام العمليات بالضوابط القانونية ومتطلبات الامتثال.
- التعامل مع الحالات العملية ومعالجة المشكلات التشغيلية الشائعة.
الفئة المستهدفة
- موظفو خدمة العملاء في البنوك والمؤسسات المالية وشركات الصرافة .
- موظفو قسم الحوالات والعمليات المركزية.
- حديثو التخرج الراغبون بالعمل في القطاع المصرفي.
المحتويات
- تعريف الحوالة المصرفية .
- أطراف الحوالة .
- وظائف قسم الحوالات.
- مستجدات وتطورات الحوالات.
- أھمیة الحوالات المالیة.
- المخاطر المرتبطة بالحوالات المصرفية.
- أنواع الحوالات المالیة حسب الجهة المصدرة.
- البيانات المطلوبة من أجل تنفيذ الحوالات البنكية.
- رقم الحساب المصرفي الدوليIBAN للمستفيد.
- الجوانب القانونية والامتثال في الحوالات.
- كيف تحدد رسوم الحوالات البنكية.
- أسباب تأخر الحوالات البنكية.
- الانظمه المستخدمه في تنفيذ الحوالات.
- طرق تغطية الحوالة.
- اجراءات تنفيذ الحوالات (الصادرة والواردة).
- انواع الرسائل المستخدمة في الحوالاتMT-MX .
- حالات عملية .