المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تعريف أنواع الشركات من حيث صفتها القانونية وخصائص كل منها .
- تحديد أهم المستندات الواجب تقديمها من قبل الشركات للحصول على التسهيلات الائتمانية .
- تعريف مفهوم التسهيلات الائتمانية للشركات وأهميتها وأنواعها المباشرة وغير المباشرة .
- تحليل عناصر أركان الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .
- تحديد هيكل ونسب التمويل المناسبة لمنح التسهيلات الائتمانية لقطاع الشركات استناداً للغاية والمخاطر .
- تقييم أنواع المنتجات الائتمانية وغير المباشرة المباشرة المقدمة لقطاع الشركات .
- تطبيق تعليمات تصنيفات الديون الصادرة عن البنك المركزي الاردني والمعيار (IFRS – 9) .
- إعداد عناصر التقرير الائتماني الفعال وإرفاق الملاحق الائتمانية .
- تمييز وظائف ومهام دائرة العلاقات الخارجية في التعامل مع البنوك الخارجية المراسلة وفتح الحسابات والحصول على خطوط الائتمان .
- تحليل أنواع المنتجات والخدمات التي تنفذها دائرة الخدمات التجارية من الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان وبوالص التحصيل ونظام السويفت .
الفئة المستهدفة
- موظفو دوائر منح التسهيلات .
- موظفو الفروع وخدمة العملاء .
- موظفو دوائر الخدمات التجارية والاجنبية .
- موظفو دوائر مراجعة منح الائتمان .
- موظفو دوائر رقابة ومعالجة الائتمان .
- موظفو دوائر تطوير المنتجات الائتمانية والأعمال البنكية .
- موظفو خدمة كبار العملاء (VIP & Priority) .
- موظفو مراكز الاتصال البنكي .
المحتويات
- تعريف مفهوم عميل تسهيلات الشركات .
- أنواع الشركات بحسب صفتها القانونية والمقارنة بينهما .
- تحديد أهم المستندات الواجب الحصول عليها من الشركات للحصول على التسهيلات الائتمانية من البنك .
- مفهوم التسهيلات الائتمانية وأهميتها وأنواعها الرئيسية المباشرة وغير المباشرة وأهم الفروقات بينهما .
- أنواع المنتجات الائتمانية المباشرة المقدمة لقطاع الشركات وتشمل :
- الجاري مدين .
- قروض تمويل الذمم المدينة والمبيعات الآجلة .
- قروض تمويل مشتريات البضاعة وتشمل :
- قروض تمويل سداد الاعتمادات المستندية .
- قروض تمويل الفواتير التجارية والحوالات الصادرة .
- قروض تمويل العطاءات والمقاولين وتشمل :
- تمويل العطاءات الانشائية .
- تمويل عطاءات التوريد .
- قروض تمويل الصادرات – التمويل السابق للتصدير .
- قروض التمويل الصناعي .
- مفهوم المخاطرة الائتمانية ومصادرها .
- تصنيفات أنواع الديون بحســـب تعليمـــات البنك المركزي الاردني وتطبيقات المعيـــار (IFRS – 9) وأحكامه .
- دور دائرة العلاقات الخارجية في اختيار البنوك المراسلة وفتح الحسابات وتنظيم خطوط الائتمان مع البنوك الخارجية .
- مقدمة عن نظام السويفت .
- المنتجات الائتمانية غير المباشرة المقدمة لقطاع الشركات وتشمل :
- مفهوم الكفالات المصرفية (خطابات الضمان) وأنواعها .
- تمديد وتعديل والغاء خطابات الضمان .
- إحتساب عمولات الاصدار على خطابات الضمان (الكفالات المصرفية) .
- مفهوم الاعتمادات المستندية وأنواعها .
- أطراف الاعتماد المستندي .
- دورة نشوء الاعتماد المستندي .
- المستندات الرئيسية في الاعتماد المستندي وتدقيقها وأنواع شروط التسليم .
- مفهوم بوالص التحصيل وأنواعها وإضافة كفالة البنك عليها .
- مفهوم اعتماد الــ STAND BY LC .
- حالات عملية.