المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تمييز الإطار العام للامتثال ودور مدراء الفروع في تعزيز ثقافة الالتزام داخل المؤسسة المالية.
- تحديد مسؤوليات مدراء الفروع في تطبيق سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تحليل مؤشرات العمليات المشبوهة والتعامل مع الحالات التي تتطلب الإبلاغ أو المتابعة وفقاً للسياسات المعتمدة.
- التفريق بين الأدوار التشغيلية والرقابية ودور كل منها في منظومة الامتثال داخل الفروع.
- تطبيق متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD/KYC) ومراجعة الوثائق والمعلومات الأساسية بفعالية.
- تعزيز التواصل الفعّال مع دائرة الامتثال لضمان سرعة ودقة الإبلاغ عن الحالات المشبوهة أو الاستفسارات.
- التصرف بمهنية ومسؤولية في المواقف الحساسة المتعلقة بالامتثال أو عند مواجهة ضغوط تجارية.
- المشاركة في بناء بيئة رقابية سليمة تسهم في حماية سمعة المؤسسة وتعزيز ثقة المتعاملين والجهات الرقابية.
الفئة المستهدفة
- مدراء الفروع ومساعديهم.
- رؤساء الأقسام التشغيلية ذات العلاقة بخدمة العملاء والتحويلات.
- ضباط الامتثال في الفروع.
- الموظفون المرشحون للترقية إلى مناصب إشرافية أو إدارية ضمن الفروع.
المحتويات
- مفهوم الالتزام والحوكمة في المؤسسات المالية.
- الركائز الأساسية لبيئة الامتثال الفعّالة.
- دور مدير الفرع في تطبيق سياسات الالتزام وضمان التقيّد بها.
- العلاقة بين الفروع والإدارة العليا ودائرة الامتثال.
- ثقافة الالتزام وأهميتها في الحد من المخاطر المؤسسية.
- المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- المراحل الثلاث لعمليات غسل الأموال مع أمثلة واقعية.
- الالتزامات القانونية والتنظيمية وفق التشريعات الوطنية والمعايير الدولية (FATF).
- مسؤوليات مدراء الفروع في تطبيق سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال.
- الإبلاغ عن العمليات المشبوهةودور المدير في المتابعة والتنسيق.
- مفهوم العناية الواجبة (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- تصنيف العملاء حسب درجة المخاطر.
- أهمية تحديث البيانات (KYC Refresh) في بيئة العمل بالفروع.
- التحقق من هوية العميل وفهم طبيعة العلاقة والغرض من الحساب أو العملية.
- التعامل مع العملاء رفيعي المخاطر Politically Exposed Persons (PEPs).