Outcomes
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المشاركون قادرون على :
- تحديد المتطلبات الرقابية المتعلقة بجوانب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعمليات المالية والبنكية بما يتوافق مع الــRisk Apatite .
- تقييم منهج تصنيف مخاطر العملاء والتحقق من ملاءمة عوامل التقييم والأوزان المستخدمة.
- تقييم فعالية وكفاية السيناريوهات الرقابية الموجودة ضمن أنظمة مراقبة العمليات ((Transaction Monitoring Systems.
- تقييم كفاءة عمليات الــInvestigation للتنبيهات الظاهرة ضمن أنظمة المراقبة.
- اكتشاف أوجه القصور في أنظمة وضوابط مكافحة غسل الأموال.
Target Group
- رؤساء ومديرو وحدات التدقيق الداخلي.
- مدققو التدقيق الداخلي في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو إدارات الامتثال ومكافحة غسل الأموال (AML/CFT).
- مسؤولو فتح الحسابات والعناية الواجبة بالعملاء (KYC/CDD) .
- المفتشون في الجهات الرقابية والبنك المركزي.
Contents
- الإطار العام لمكافحة غسل الأموال والتعليمات الرقابية ذات العلاقة:
- مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- مراحل غسل الأموال وأساليبها الحديثة.
- مكونات برنامج مكافحة غسل الأموال داخل البنوك والــRisk Apatite المرتبط بها.
- تعليمات البنك المركزي الأردني المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال:
- تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة بالعمليات المالية.
- تحديد وتقييم المخاطر المرتبطة بالمنتجات البنكية.
- تقييم المخاطر المرتبطة بالقنوات الالكترونية.
- التعرف الى منهجيات تصنيف العملاء (Customer Risk Rating) .
- التعرف الى عوامل المخاطر والأوزان المستخدمة.
- تنفيذ عمليات التدقيق - تطبيق عملي:
- البدء في فحص عملية فتح الحسابات ومعايير تصنيف مخاطر العملاء من خلال حالة عملية.
- تقييم تصميم السيناريوهات الرقابية (Scenarios) ومعايير إصدار التنبيهات (Thresholds) ضمن نظام مراقبة الحركات المالية من خلال حالة عملية .
- فحص سلامة وكفاية عمليات الــInvestigation واغلاق التنبيهات (Alert) من خلال تطبيق حالة عملية.
- إعداد مصفوفة مخاطر وتقرير تدقيق - تطبيق عملي:
- إعداد مصفوفة المخاطر(RCM) متعلقة بمهمة تدقيق لأنشطة مكافحة غسل الأموال.
- تنفيذ مهمة تدقيق والبدء في تحديد أوجه القصور ونقاط الضعف الرقابية.
- صياغة ملاحظات التدقيق وفق أفضل الممارسات.