General Goal
تأهيل وتطوير مستوى معارف وخبرات ومهارات العاملين في المؤسسات المالية والمصرفية من بنوك وشركات صرافة وشركات دفع وتحويل إلكتروني للأموال وغيرها من المؤسسات المالية الأخرى تجاه نظم وخدمات الدفع والتحويل الإلكتروني للأموال.
Outcomes
مع انتهاء هذا البرنامج، سيكون المتدربون قادرون على:
أ) تعريف الأطر القانونية الخاصة بنظم وخدمات الدفع الإلكترونية وقواعد عملها التنظيمية.
ب) التمييز بين أشكال نظم الدفع الإلكترونية المركزية وغير المركزية وأنظمة الدفع العالمية وزيادة معرفتهم بآليات عملها والخدمات التي تقدمها.
ج) تمييز الأدوات الدفع الإلكترونية والفروقات بينها والجهات التي يسمح لها بتقديمها، والتعرف على خدمات الدفع الإلكترونية وآليات تقديمها.
د) تمييز التقنيات المالية الحديثة، والفرص والتحديات المرتبطة بها، ومجالات استخدامها في تشغيل نظم الدفع الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع الإلكترونية.
ه) تحديد إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والممارسات الفضلى في تنفيذ إجراءات التعرف على العملاء وفقاً للمعايير الدولية ذات العلاقة، وآليات تنفيذ التحقيقات المالية وفحص الأسماء على أنظمة العقوبات الدولية، والتقييم الذاتي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
و) تطبيق أفضل الممارسات في إدارة وظيفة الامتثال الرقابي، وتوضيح علاقة هذه الوظيفة بالوظائف الأخرى داخل المؤسسة، وآليات التحقق من الالتزام بتعليمات الجهات الرقابية المباشرة.
ز) آليات التعامل مع العملاء ضمن نطاق الافصاح والشفافية وتلبية احتياجاتهم لدى تقديم خدمات الدفع الإلكترونية ومعالجة الشكاوى الواردة منهم وبطريقة تعكس مبادئ الاحترام والعدالة.
Target Group
-شركات الدفع والتحويل الإلكتروني للأموال.
-البنوك.
- شركات الصرافة.
Contents
- المتطلبات القانونية والاطار التنظيمي لنظم وخدمات الدفع الالكترونية.
- أنظمة مدفوعات التجزئة وكبيرة الحجم .
- أنظمة الدفع المحلية والعالمية لمعالجة وتفويض بطاقات الدفع .
- قنوات وأدوات الدفع الالكترونية (Mobile & Internet) .
- التقنيات المالية الحديثة وأنظمة الحوالات الالكترونية المحلية والعالمية .
- الامتثال ومكافحة غسل الاموال .
- العقوبات الدولية والحظر .
- متطلبات حماية المستهلك المالي وحماية البيانات .
