المخرجات
مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المشاركون قادرون على :
- فهم العملية الائتمانية الشاملة.
- تحديد مكونات السياسة الائتمانية.
- التمييز بين أنواع التسهيلات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة واهم الفروقات بينهما.
- تحديد طرق تحديد الاحتياجات التمويلية وتحديد هيكل التمويل المناسب.
- تطبيق الاسس السليمة في منح الائتمان وإعداد عناصر التقرير الائتماني.
- تمييز المنتجات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة.
- التمييز بين قطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وقطاع الشركات.
- التمييز بين المنتجات والخدمات المقدمة لقطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وقطاع الشركات.
- تقييم المخاطر الائتمانية للتسهيلات الممنوحة والرقابة عليها وطرق قياسها والتقليل منها.
- التمييز بين انواع مجموعات تصنيفات الديون بحسب المعيار (IFRS – 9).
الفئة المستهدفة
- موظفو البنوك العاملون في دوائر منح التسهيلات على مستوى الادارات العامة والفروع.
- موظفو دوائر مراجعة منح ومعالجة ومتابعة الائتمان.
- موظفو البنوك الجدد.
- موظفو البنوك العاملون في الدوائر الاجنبية (الاعتمادات المستندية والكفالات) وموظفو تمويل التجارة الخارجية.
- موظفو دوائر التدقيق الداخلي والمخاطر.
المحتويات
- مفهوم التسهيلات الائتمانية.
- انواع الشركات وتحديد المستندات الواجب تقديمها للبنك لغايات الحصول على الائتمان.
- السياسة الائتمانية للبنك ومحددات منح الائتمان.
- معايير تقييم عناصر الجدارة الائتمانية.
- سمات قطاع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مقارنة بقطاع الشركات.
- طرق تحديد الاحتياجات التمويلية للشركات واختيار هيكل ونسب التمويل المناسبة بحسب الغاية من الائتمان المطلوب.
- دورة مراحل وخطوات منح الائتمان.
- شرح المنتجات الائتمانية المباشرة (الجاري مدين، القروض التجارية، تمويل الاعتمادات، تمويل العطاءات، تمويل الذمم المدينة، التمويل العقاري).
- شرح المنتجات الائتمانية غير المباشرة (الاعتمادات المستندية، الكفالات المصرفية، بوالص التحصيل المكفولة).
- مكونات الدراسة الائتمانية (عناصر التقرير الائتماني).
- مفهوم المخاطرة الائتمانية.
- تصنيفات انواع الديون بحسب المعيار (IFRS – 9).